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波多黎各、格鲁吉亚高加索的最后天堂

日期更改 2018-11-08 / 查看计数 792
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“海外”账户是指在境外开立的银行账户,通常在避税地开立账户。这些离岸银行账户合法吗?是,如果它们符合居住国税务当局的要求,而许多情况下贵国税务当局要求申报这类账户。如果真是这样,我们的责任就是告诉你们,开立一个离岸银行账户,而不宣布它是非法的。

个人境外账户以个人名义开立,用于各种个人交易,公司或公司的银行账户与境外公司及其活动挂钩。
aeoi或银行信息跟踪

已经采取了许多国际措施,如tiea、aeoi、facta,努力确保向开户国的税务当局报告在国外开立的银行账户。如果您是欧洲居民,并在欧盟开立了离岸账户,那么您开立账户的国家必须向您的居住国声明其存在。

aeoi,经合组织的自动信息交流,涉及成员国和所谓的伙伴国家。《外国人法》要求每个签署国每年申报一次外国人在其境内开立的银行账户。这种交流是自动的,即一个国家没有必要像以前那样要求另一个国家提供信息,第二点是这种信息交流是系统性的,并且是针对所有其他成员国。这个措施很有效吗?一些分析人士表示,这一点并不确定,aeoi是否会终止国际银行业的保密制度,其他人则认为,签署国之间的交流远未达到预期的效果,令人感到害怕。虽然许多国家已经签署了aeoi,但世界上还有一些国家尚未加入aeoi,如事实上已成为世界上最大避税天堂的美国和高加索地区的格鲁吉亚。

格鲁吉亚仍是少数几个能够以简单可靠的方式开设境外个人银行账户的国家之一。如果你持有护照前往格鲁吉亚,那么在格鲁吉亚众多银行之一开立银行账户只需要大约10分钟,但只要你委托给住在格鲁吉亚的银行介绍员的授权委托书,就可以远程办妥这件事。
为什么要开这样的银行账户?

对于个人而言,开设境外个人银行账户具有若干利益和优势。可以开放它来保护资本。之所以避税,是因为这些避税天堂是经济稳定的司法辖区,在这里你的钱是安全的,比如说,在你的居住国将钱踢出司法系统。如果所在国不清楚贵国某些资产的存在,如果这些资产被保存在一个稳定的国家,而且该国银行享有良好的声誉,那么这些金融资产就不能被贵国法院扣押或冻结。

在佐治亚或波多黎各开立个人银行账户的第二个原因是这些国家的银行立法非常灵活。这些离岸司法辖区的目的是吸引外国资本,为了达到这个目的,它们竭尽全力让银行尽可能具有吸引力。离岸银行账户的一个优势是账户维护成本。人们倾向于认为,离岸个人账户由于其专业化和保密性而极其昂贵。事实上,事实并非如此:例如,简单的离岸账户或个人账户比欧洲银行便宜。对于格鲁吉亚来讲,不仅这个管辖区从根本上简化了银行开户流程,而且允许远程开放而不需要前往格鲁吉亚,但是银行账户维护费,转账费,万事达卡/维萨卡借记卡费,电子银行服务费都低得离谱。

类似地,避税天堂的利率也比欧洲银行高得多。格鲁吉亚对拉里斯的10%的6个月存款账户提供非常高的利率!当对某些资金的来源有疑问时,要小心谨慎,这在有些情况下是可以核实的。

另一个优势是,避税天堂以高度银行保密性和基金交易的保密性而闻名。在离岸业务中,一些大牌企业已加入aeoi,有时面临压力,有时是被迫的,但其它企业仍得益于强大的银行保密制度。因此,美国、波多黎各、格鲁吉亚,并不是该协定的签署国。强有力的银行保密制度,能够保护离岸市场存在的最宝贵的东西 — 你的名字。瑞士作为世界银行业保密领域的冠军,是卓越的秘密账户 — 数字账户 — 的创建者,如今要接受信息的自动交换了。

离岸账户还提供银行服务的优势,这些服务还能让你进行其他领域不可能进行的投资。当然,由于有好几个避税港,因此这里也有好几条立法规定。而且,不管你决定在哪个目的地开立账户,你都不会都发现同样的优势。

最后一个主要优势当然是适用于账户的税收。格鲁吉亚不对外国银行账户征税。如果再加上这种不征税、年利率高得多、账户维护费用荒唐的情况,如果把存款总额足够大,就可能获得巨额资本收益。

 

文章作者:BGG Press Office
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